AMLA: Was auf Finanzinstitute zukommt – und wie Sie sich jetzt richtig vorbereiten
Ein neuer europäischer Standard
Die Auswirkungen sind tiefgreifend:
- neue Daten- und Reportingpflichten
- harmonisierte Prozesse über Ländergrenzen hinweg
- Echtzeit-Überwachung kritischer Aktivitäten
- schärfere Kontrolle durch eine EU-Behörde
Die Komplexität steigt, und damit auch die operativen und regulatorischen Risiken.
Warum frühes Handeln entscheidet
Wer abwartet, riskiert Engpässe in Projekten, höhere Kosten und operative Unsicherheiten.
Institute, die sich jetzt auf die AMLA vorbereiten, schaffen vor allem drei Dinge:
Warum frühzeitiges Handeln entscheidend ist
Klarheit
weil Rollen, Prozesse und Systeme rechtzeitig angepasst werden
Sicherheit
weil Risiken frühzeitig erkannt und minimiert werden
Effizienz
weil moderne Technologien manuellen Aufwand reduzieren
Wie GFT unterstützt
1. Anforderungen verstehen und übersetzen
GFT begleitet Banken seit Jahren bei der Umsetzung komplexer regulatorischer Anforderungen. Wir verbinden Fachwissen, Technologie und praktische Umsetzungserfahrung – inklusive der Smaragd Compliance Suite.
Unser Fokus:
- Analyse der AMLA-Vorgaben
- Bewertung der Auswirkungen auf bestehende Prozesse und IT-Systeme
- Definition eines belastbaren Zielbilds
2. Prozesse und Daten fit für AMLA machen
Was wir für Sie umsetzen:
- Verbesserung der Datenqualität
- Standardisierung und Harmonisierung von AML-Prozessen
- Optimierung von End-to-End-Zahlungsprozessen
3. Technologie einsetzen, die AMLA-fähig ist
Mit der Smaragd Compliance Suite bieten wir:
- KI-gestützte Echtzeit-Überwachung
- effiziente Alert-Verarbeitung
- automatisiertes Screening und Reporting
- flexible Integrationen in bestehende Kernbankensysteme
Die Suite wird bereits von führenden Zentralbanken und Großinstituten genutzt – ein Vorteil, wenn Stabilität und Skalierbarkeit entscheidend sind.
4. Transformation sicher steuern
Ziel ist ein Setup, das nicht nur regelkonform ist, sondern langfristig trägt.
- Ausarbeitung einer pragmatischen Roadmap
- Steuerung des Umsetzungsprozesses
- Change-Management und Schulungsunterstützung
Ein Ansatz, der Risiken reduziert und Entscheidungen erleichtert
GFT steht für einen ganzheitlichen, praxisnahen und verlässlichen Implementierungsansatz. Wir sorgen dafür, dass neue Anforderungen nicht zum Projektstau führen, sondern zu einem strategischen Vorteil.
Jetzt vorbereiten. Später profitieren.
Die AMLA wird Realität. Wer sich früh bewegt, schafft sich Handlungsspielraum und schützt das eigene Haus vor unnötigen Risiken.
Wenn Sie wissen wollen, wie sich Ihr Institut vorbereiten kann, und welche Schritte jetzt sinnvoll sind, können Sie unsere AMLA-Übersicht als kompaktes Dokument herunterladen.