Intelligentere Risikoentscheidungen. Umfassende Kundeneinblicke.

Unsere Risikoanalyse- und Bewertung bietet die Tiefe, Geschwindigkeit und Flexibilität, die Ihre Risikostrategie erfordert. Diese leistungsstarken Funktionen sorgen für intelligentere Entscheidungen und eine stärkere Compliance, direkt aus dem Kern heraus:

Integrierte Plattform (IPF): Zentrale und sichere Datenplattform für den durchgängigen Austausch und die Nutzung von Kundeninformationen über alle Smaragd-Module hinweg

Flexible Datenintegration: Offene Schnittstellen für die einfache Anbindung an bestehende Systeme und die nahtlose Weiterverarbeitung von Risikobewertungen.

Konfigurierbares Risikomodell: Anpassbares Modell auf Basis verschiedener Risikofaktoren wie Geografie, Branche, Bonität, Produkt- oder Unternehmensstruktur für jeden Kunden- oder Partnertyp.

Intelligente Risikobewertung: Verknüpfung statischer Kundendaten mit dynamischem Transaktionsverhalten für eine präzisere Risikobewertung.

Erst- und erweiterte Risikoanalyse- und Bewertung: Berücksichtigt sowohl das Risiko einzelner Kunden als auch das Risiko verbundener Parteien. Umfasst die Risikoübertragung innerhalb wirtschaftlicher Strukturen.

Risikobewertung für mehrere Transaktionen: Ermöglicht die differenzierte Bewertung von Transaktionsrisiken anhand verschiedener Risikoarten – wie Geldwäsche (AML), Betrug und Terrorismusfinanzierung (CFT).

Multidimensionale Risikobewertung: Gleichzeitige Bewertung mehrerer Risikodimensionen wie AML, Betrug und CFT innerhalb eines zentralen Modells.

Dynamische Risikoregeln: Automatische Anpassung des Risikoprofils bei vorliegenden oder neu hinzukommenden belastenden Informationen oder widerlegten Verdachtsmomenten.

Transparente Visualisierung der wirtschaftlich Berechtigten: Übersichtliche Visualisierung komplexer Eigentumsverhältnisse und wirtschaftlich Berechtigten.

Netzwerkvisualisierung: Visualisierung von Kundenbeziehungen innerhalb der Organisation – einschließlich verbundener Parteien, Beteiligungen und Risikoabhängigkeiten.

Integrative Datenverarbeitung: Verknüpfung mit anderen Smaragd-Modulen wie Customer Screening (z. B. PEP-Treffer) und Transaktionsüberwachung – für ein umfassendes Risikobild.

Portfolioanalysen: Analyse und Vergleich von Risikoverteilungen über verschiedene Geschäftsbereiche oder Kundensegmente hinweg – für ein besseres Management und eine bessere Priorisierung.

Die Smaragd Compliance Suite macht die Risikobewertung Ihrer Kunden zukunftssicher, flexibler und vollständig transparent und verschafft Ihrem Compliance-Team so einen Vorsprung, um sicher und präzise zu handeln:

Zukunftssicher: Smaragd ist „AMLD 6 Ready“ und erfüllt bereits alle Anforderungen der 6. EU-Geldwäscherichtlinie. Diese umfassende Vorbereitung umfasst eine separate Risikobewertung für Geldwäsche, Betrug und Terrorismusfinanzierung, sodass Unternehmen potenzielle Risiken proaktiv erkennen und steuern können. Darüber hinaus ermöglicht die Software die Berücksichtigung komplexer Eigentumsstrukturen und der Risiken verbundener Unternehmen, sodass Unternehmen optimal auf die Anforderungen der neuen Richtlinie vorbereitet sind.

Flexibilität: Das anpassbare Risikomodell der Suite ermöglicht es Compliance-Beauftragten, spezifische Risikofaktoren flexibel zu berücksichtigen und schnell auf sich ändernde regulatorische Anforderungen zu reagieren.

Ganzheitlicher Ansatz zur Risikomonitoring: Eine mehrdimensionale Risikobewertung und die transparente Visualisierung komplexer Eigentumsstrukturen verschaffen Compliance-Beauftragten einen umfassenden Überblick über die Risiken und ermöglichen so fundierte Entscheidungen.

Kosteneffizient: Die offene Schnittstellenarchitektur ermöglicht eine nahtlose Integration in bestehende Systeme, was die Implementierung vereinfacht und die Betriebskosten senkt.